Zasady AML i weryfikacja konta

Bezpieczeństwo Twoich środków i zgodność z prawem to fundament, na którym działa Rollanzia Casino. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy tożsamość graczy, jakie dokumenty od Ciebie potrzebujemy i jak chronimy przesłane dane. Wszystkie procedury wynikają z obowiązków nałożonych na nas przez licencję oraz przepisy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy.

Zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy

Działamy na licencji wydanej przez regulatora z jurysdykcji Curaçao i podlegamy jej wymogom w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF). Od 2023 roku, czyli od momentu uruchomienia platformy, prowadzimy wewnętrzny program zgodności, który obejmuje szkolenia pracowników, ocenę ryzyka klientów i raportowanie podejrzanych transakcji.

Nasze zobowiązanie jest konkretne: nie dopuszczamy do wykorzystania rolanzia-casino.pl do legalizacji środków pochodzących z nielegalnych źródeł. Dlatego każde konto przechodzi ocenę ryzyka, a transakcje powyżej określonych progów analizujemy ręcznie. Współpracujemy z organami uprawnionymi do odbierania raportów w naszej jurysdykcji licencyjnej i przekazujemy im informacje wtedy, gdy wymaga tego prawo.

Kiedy i jak weryfikujemy tożsamość

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja KYC (poznaj swojego klienta) przebiega u nas etapami. Część danych sprawdzamy automatycznie już przy rejestracji, pełny zestaw dokumentów wymagamy przed pierwszą wypłatą, a dodatkowe kontrole uruchamiają się po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych.

• Rejestracja: sprawdzamy poprawność podanych danych osobowych, datę urodzenia i kraj zamieszkania, potwierdzamy, że masz ukończone 18 lat.
• Pierwsza wypłata: przed jej realizacją musimy mieć Twój dokument tożsamości, potwierdzenie adresu i weryfikację metody płatności.
• Progi transakcyjne: przy wpłatach lub wypłatach zbliżających się do limitów dziennych (40 000 PLN) lub miesięcznych (160 000 PLN) możemy poprosić o dodatkowe dokumenty.

Wymagane dokumenty

Do potwierdzenia tożsamości akceptujemy dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy wydane przez organ publiczny. Jako potwierdzenie adresu uznajemy rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowę najmu nie starsze niż 3 miesiące, z widocznym Twoim imieniem, nazwiskiem i adresem. Weryfikacja metody płatności oznacza np. zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru albo potwierdzenie własności konta e-portfela.

Weryfikacja krok po kroku

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej Twojego czasu. Dokumenty przesyłasz przez bezpieczny formularz w panelu konta, bez wysyłania ich na adres e-mail.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w ustawieniach konta.
• Wybierz typ dokumentu i wykonaj jego zdjęcie lub prześlij skan (cały dokument, wszystkie cztery rogi widoczne, dane czytelne).
• Dołącz potwierdzenie adresu i, jeśli wymagamy, potwierdzenie metody płatności.
• Wyślij zgłoszenie i obserwuj status w panelu; o wyniku informujemy Cię e-mailem.
• Jeśli dokument jest nieczytelny lub niekompletny, napiszemy, co poprawić, i poprosimy o ponowne przesłanie.

Czas realizacji i bezpieczeństwo danych

Standardowa weryfikacja trwa do 24 godzin od momentu otrzymania kompletnego zestawu dokumentów. W okresach zwiększonego ruchu lub przy nietypowych zgłoszeniach czas może się wydłużyć do 3 dni roboczych, o czym informujemy z wyprzedzeniem.

Przesłane pliki przechowujemy w zaszyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem. Mogą je oglądać wyłącznie upoważnieni pracownicy zespołu zgodności, a kanał transmisji zabezpiecza szyfrowanie TLS. Nie udostępniamy Twoich danych podmiotom trzecim poza sytuacjami, w których nakazuje to prawo lub wymaga tego dostawca płatności w ramach potwierdzenia transakcji.

Źródło środków i dokumenty

W określonych sytuacjach prosimy o potwierdzenie źródła środków (Source of Funds). Nie jest to forma utrudniania gry, tylko obowiązek wynikający z przepisów AML: musimy wiedzieć, czy środki wpłacane na konto pochodzą z legalnego dochodu.

O dokument potwierdzający źródło środków poprosimy Cię wtedy, gdy suma Twoich wpłat w krótkim okresie wyraźnie przekroczy typowy poziom gry, gdy wzorzec transakcji odbiega od wcześniejszej aktywności albo gdy osiągniesz wygraną podlegającą obowiązkowi zgłoszenia. Wystarczy jeden dokument: wyciąg z konta bankowego, zaświadczenie o dochodach od pracodawcy, decyzja podatkowa lub umowa sprzedaży, jeśli środki pochodzą z takiej transakcji.

Nie prosimy o szczegóły wydatków ani o dane osób trzecich. Interesuje nas wyłącznie to, co potwierdza legalne pochodzenie wpłacanych pieniędzy.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i każda wypłata przechodzi przez system monitoringu transakcji. Automat porównuje operację z historią konta, kwotą, metodą płatności i wzorcami typowymi dla danego gracza. Operacje oznaczone jako nietypowe trafiają do ręcznej analizy zespołu zgodności.

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą posłużyłeś się przy wpłacie, o ile jest to technicznie możliwe. Jeśli wpłaciłeś środki BLIK-iem, wypłata trafi na Twoje konto bankowe; jeśli kryptowalutą, wróci na ten sam adres portfela. Środki wpłacone kartą Visa lub Mastercard zwracamy na tę samą kartę, a nadwyżkę ponad kwotę wpłat możemy przesłać przelewem bankowym.

Obowiązują nas limity, które wynikają zarówno z naszej polityki, jak i z wymogów licencyjnych. Kwoty i czasy realizacji wypłat przedstawia tabela poniżej.

Ograniczenia konta bez weryfikacji

Bez potwierdzonej tożsamości możesz grać na środki wpłacone wcześniej, ale nie zrealizujesz wypłaty. To najważniejsze ograniczenie i dotyczy każdego konta bez wyjątku, ponieważ wynika bezpośrednio z wymogów licencji.

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów w ciągu 30 dni od otrzymania prośby, zawieszamy możliwość wpłat i wypłat do czasu uzupełnienia weryfikacji. Jeśli dokumenty okażą się nieprawidłowe, zManipulowane lub niespełniające wymogów, odrzucamy je i wyznaczamy termin na ponowne przesłanie; konto pozostaje w tym czasie zablokowane dla transakcji finansowych.

W skrajnych przypadkach, np. przy podejrzeniu działania na cudze dane lub próbach obejścia procedur AML, zamykamy konto i rozliczamy je zgodnie z regulaminem. Zawsze informujemy Cię o powodzie podjętej decyzji i przysługującym Ci trybie odwoławczym, chyba że prawo nakazuje nam wstrzymać tę informację.

Jak przechowujemy Twoje dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez okres wymagany przepisami AML obowiązującymi w naszej jurysdykcji licencyjnej, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Po upływie tego okresu pliki usuwamy w sposób trwały i nienaruszalny.

Dłuższe przechowywanie służy jednej celowi: możliwości wykazania zgodności transakcji z prawem na żądanie regulatora lub organu ścigania. Twoje dane nie służą nam do celów marketingowych, a dostęp do nich mają wyłącznie osoby upoważnione do realizacji obowiązków zgodności.

Jeśli chcesz skorzystać z prawa do informacji o przetwarzaniu swoich danych, napisz na adres [email protected]. Nasz zespół obsługi działa całą dobę, 7 dni w tygodniu, i odpowiada również na pytania dotyczące statusu weryfikacji.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą grą?

Nie. Możesz zarejestrować konto, wpłacić środki i grać od razu. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnego zestawu dokumentów. W wyjątkowych przypadkach czas wydłuża się do 3 dni roboczych i zawsze informujemy o tym z wyprzedzeniem.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Zasadą jest wypłata tą samą metodą, którą posłużyłeś się przy wpłacie. Gdy metoda nie obsługuje wypłat, np. Paysafecard, środki prześlemy przelewem bankowym lub metodą wskazaną w procesie weryfikacji.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Wymaga tego ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Musimy potwierdzić, że środki pochodzą z legalnego dochodu, szczególnie przy dużych lub nietypowych wpłatach. Wystarczy jeden dokument, np. wyciąg bankowy lub zaświadczenie o dochodach.

Co się stanie, jeśli nie prześlę dokumentów?

Wypłaty pozostaną zablokowane, a po 30 dniach od prośby zawiesimy również możliwość wpłat. Konto wraca do pełnej funkcjonalności po uzupełnieniu weryfikacji.